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Synthèse de votre bilan de santé financière

Situation générale

Profil investisseur

Revenus nets du foyer :
Estimation d’impôt :
(à affiner avec votre conseiller)
Vos objectifs :

Notre recommandation

Épargne disponible :
Capacité épargne mensuelle :
Taux endettement : %
Profil investisseur :
Nous avons sélectionné une combinaison de produits qui optimise à la fois vos impôts et votre épargne. Tout en correspondant à votre profil de risque.
1. Plan Épargne Retraite : Une solution de réduction d’impôts qui vous aide également à préparer votre retraite. À vous de décider du montant !
2. La SCPI : Un investissement immobilier sans contrainte de gestion à partir de 1360 € et jusqu’à 6% de rendement annuel pour ne pas laisser dormir votre épargne (vs. 1% pour le Livret A)
Pourquoi cette recommandation ?

Votre patrimoine est un organisme vivant qui mérite d’être optimisé dans son ensemble, d’où le combo gagnant réduction d’impôts + gains d'investissement.

Sachez que cette recommandation peut être modifiée à votre guise lors d’un échange avec un conseiller !

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Le Plan Épargne Retraite, pour réduire vos impôts tout en préparant votre retraite

Il s’agit d’un produit d’épargne long terme. Grâce à votre capacité d’épargne mensuelle, placez aujourd’hui €/mois et bénéficiez de réductions d'impôts et d'un revenu complémentaire à la retraite.
Exemple de gain :
- Versement initial : 3000 €
- Versement mensuel : 200 €
- Durée d’investissement : 30 ans
- Performance annuelle : 6%
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Gains potentiels : 136701 €
Réduction d'impôts : 22500 €

Avantages
- Réduction d’impôts possible chaque année jusqu’à sa retraite
- Diversité des supports d’épargne (à l’image de l’assurance vie)
- Création d’un complément de revenus pour sa retraite
Limites
- Risque de perte en capital sur les unités de compte
- Indisponibilité des fonds jusqu’à la retraite (sauf cas de déblocage anticipé)
- Fiscalité sur les rentes ou le capital à la sortie

Notre approche

Chez Climb, nous utilisons les meilleures technologies afin de construire le portefeuille le plus performant sur le long terme, et ce tout en minimisant les frais de gestion.
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Qu’est-ce que les ETF ?

Ces fonds répliquent passivement les performances des plus grands indices boursiers (CAC40, S&P 500 etc.).

La gestion passive avec des ETF est prouvée par la recherche comme étant la meilleure stratégie dans 80 à 90% des cas, car aucune gestion n’est nécessaire, ce qui permet d’éviter les frais cachés et de profiter pleinement des gains générés. Une bonne méthode pour agir contre l’inflation !

Répartition du portefeuille

Sectorielle
Géographique

Les questions que l’on entend tout le temps


Peut-on réaliser le transfert d’un ancien à un nouveau PER ? Oui le transfert est ouvert à tout moment

Quels sont les cas de sorties anticipés ? Il en existe 6 : décès du conjoint, invalidité, surendettement, expiration des droits à l’assurance chômage, achat de la résidence principale, liquidation judiciaire

Quel est le montant minimum d’investissement ? Le montant minimum est de 1 000 € seulement.

Quels sont les frais que vous appliquez à cet investissement ? Ils sont de maximum 1% contre 3% en moyenne chez les banques traditionnelles. Nous avons les frais les plus bas du marché !

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La SCPI pour investir dans l’immobilier sans contrainte de gestion et bénéficier d’un rendement jusqu’à 6% par an

La SCPI est une société civile qui acquiert et gère un parc immobilier locatif. En achetant des parts de SCPI, vous détenez donc une partie d’un parc immobilier conséquent et diversifié.
Grâce à votre épargne, investissez aujourd’hui et percevez des loyers pour augmenter votre pouvoir d'achat.
Exemple de gain :
- Versement initial : 10000 €
- Durée investissement : 20 ans
- Performance annuelle : 4,7%
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Revalorisation des parts : 864
Loyers perçus : 9400 €
Gains bruts : 20264 €

Avantages
Limites
- Déléguer à des experts reconnus le choix et la gestion des investissements
- Investissement dans des actifs tangibles et diversifiés (transparence totale)
- Revenus réguliers et rentabilité stable (jusqu’à 6% de rendement)
- Horizon d’investissement long terme, pour minimiser les frais de sortie.
- Risque de perte en capital
- Les loyers versés peuvent varier en fonction de la conjoncture

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Notre approche

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Notre recommandation

La meilleure SCPI pour votre profil est la SCPI Immorente de Sofidy.
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Lancée en 1988, Immorente fait partie des pionnières du marché des SCPI.
Son antériorité et sa capitalisation sont un gage de sécurité grâce auxquelles elle a su rester stable au fil des années.
Quelques chiffres
Rentabilité : 4,7 %
Taux d'occupation financier : 93,13%
Trésorerie : 75,5 M€
Le minimum d’investissement avec ce partenaire est de 1 360 €, ce qui correspond à 4 parts (340€/part).

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Les questions que l'on entend tout le temps

Le locatif, c’est un enfer de gestion : Chez Climb, nous vous proposons d’investir dans l’immobilier sans les contraintes de gestion, grâce à des placements différents du traditionnel appartement mis en location.
L’immobilier, c’est inaccessible financièrement : Avec le bon placement, on peut investir dans l’immobilier à partir de 200 € par mois. Nul besoin d’être Crésus pour se lancer.
Le marché de l’immobilier est opaque et confus : Suivez votre situation à tout moment depuis votre espace personnel. Accédez à toutes les informations et conseils utiles depuis nos guides. Bénéficiez de l’accompagnement de nos experts pour choisir les meilleurs solutions d’investissement.

Nos clients nous recommandent

Plus de 800 000 utilisateurs accompagnés dans la gestion de leurs finances personnelles.
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